DIVSTACK / Dokumenty
AML i rzetelność biznesowa
Odpowiedzialna współpraca bez niepotwierdzonych obietnic zgodności.
Projekt dokumentu — 5 listopada 2026. Wymaga weryfikacji przez spółkę i dostosowania do rzeczywistych procedur przed publikacją.
01Charakter działalności
Oferta witryny obejmuje doradztwo procesowe, automatyzacje i integracje IT. Sama taka działalność nie przesądza o statusie instytucji obowiązanej w rozumieniu polskiej ustawy AML. Status wymaga oceny rzeczywistych usług według art. 2 ustawy; witryna nie świadczy usług płatniczych ani wymiany kryptowalut.
02Zalecany proces weryfikacji
Przed zawarciem współpracy zalecamy sprawdzenie danych rejestrowych kontrahenta w KRS lub CEIDG, umocowania osoby podpisującej, celu projektu i zgodności danych na umowie i fakturze. Jeśli ryzyko lub przepisy tego wymagają, należy ocenić strukturę właścicielską, CRBR oraz właściwe listy sankcyjne. Są to zalecenia do wdrożenia, a nie deklaracja działającego systemu KYC.
03Nieprawidłowości
Nietypowe żądania płatności od osób trzecich, niespójne dane lub próby ukrywania tożsamości powinny być wyjaśnione przed rozpoczęciem prac. Dokumentację należy ograniczyć do niezbędnego zakresu i chronić zgodnie z RODO. Gdy powstają obowiązki ustawowe, potrzebna jest ocena prawna i właściwe procedury, w tym kontakt z GIIF w przypadkach przewidzianych prawem.
04Zakres tego dokumentu
Ta informacja nie jest certyfikatem AML, potwierdzeniem audytu ani gwarancją akceptacji przez bank lub dostawcę płatności. Banki oceniają również rzeczywistą działalność, właścicieli, dokumenty i transakcje. Procedury, odpowiedzialne osoby i szkolenia wymagają faktycznego wdrożenia, jeśli są wymagane.